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Vos besoins

Protéger mon entourage et mes salariés

 

Nous sélectionnons, pour vous, des compagnies expertes sur leur marché et capables d'offrir des solutions d'assurance adaptées et compétitives.

La spécificité de vos besoins en garantie nécessite une étude approfondie de vos objectifs.
Nous sommes à votre écoute pour réaliser l'audit de vos besoins et vous accompagnent dans le choix et la mise en place de votre contrat d'assurance auprès de nos partenaires assureurs.

 

Santé et Prévoyance

Particulier
  • Complémentaire Santé
  • Sur complémentaire Santé
  • Prévoyance : Décés/Invalidités
Professionnel
  • Mutuelle Collective
  • Prévoyance Collective
  • Protection du dirigeant
  • Protection du Patrimoine du Dirigeant
 
 

Transmission de tout ou une partie de votre patrimoine de votre vivant

La loi favorise les transmissions anticipées en appliquant des abattements fiscaux aux donations réalisées de parents à enfants, de grands parents à petits-enfants, et même récemment d'oncles et tantes à neveux et nièces.

L'utilisation de ces dispositifs peut répondre à différents objectifs patrimoniaux ou fiscaux tels que favoriser un héritier, réduire les droits de succession, ou réduire l'assiette de l'ISF.

Elles peuvent porter sur des biens immobiliers ou sur des actifs financiers tels que des valeurs mobilières, contrats de capitalisation, ou des liquidités ...

Vous pouvez également transmettre des actifs tout en limitant la marge de manœuvre du ou des donataires durant une période déterminée.

Ainsi par exemple, vous pouvez donner une somme d'argent à vos enfants ou petits-enfants pour la placer sur une assurance vie à leur nom, et empêcher qu'ils en disposent librement jusqu'à un certain âge, afin d'éviter qu'ils dilapident ce capital à leur majorité par exemple.

 

Notre intervention

Nous vous aidons à déterminer les actifs pouvant être transmis de votre vivant, et la forme de donation la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs, en mesurant notamment les conséquences fiscales de l'opération.

Si vous souhaitez encadrer l'utilisation des fonds par le donataire, nous pouvons vous conseiller dans la rédaction du pacte adjoint.

Cliquer sur un produit pour accéder à sa fiche.

Souscription en ligne

E-novline

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E-novline est un contrat multisupport bénéficiant de l'ensemble des avantages de la soucription en ligne: aucuns frais d'entrée, des frais de gestion réduits, 4 arbitrages gratuits par an, de la réactivité et de la performance.

Performance Fond Euro:

  • Eurossima: 3,42 %/an (net de frais) en 2012.
  • Netissima : 3.62 %/an (net de frais) en 2012.
 

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Netlife

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Netlife est un contrat d'assurance vie Multisupport, bénéficiant des avantages de la souscription en ligne: frais de gestion réduits, aucun frais d'entrée.

Performance Fond Euro: 3,51 % / an en 2012.

 

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Actualités


Projet de Loi de Finance pour 2014

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Le projet de loi de finances pour 2014 a été présenté en Conseil des ministres le 25 septembre. Le projet de loi de financement de la sécurité sociale pour 2014 a été quant à lui rendu public le lendemain.

Attention ces projets sont bien entendu susceptibles de faire l'objet d’amendements dans le cadre de leurs examens par le parlement. Il est par ailleurs possible que différents recours devant le Conseil Constitutionnel soient déposés. La censure par les sages de certains aspects des dispositions in fine votées pourrait donc modifier les textes à entrer en vigueur.

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Assurance vie, immobilier: le think tank de Matignon préconise une révolution fiscale

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Le Conseil d'analyse économique, rattaché au premier ministre, suggère de restreindre les avantages fiscaux de l'assurance vie aux placements à très long terme, et de supprimer progressivement les mesures de soutien fiscal à l'investissement locatif.

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Les avis d’impôt sur le revenu sont en cours de distribution.

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